Política AML de 22Bet México

Política de prevención de lavado de dinero

Versión vigente desde el 31 de agosto de 2026. Sustituye a las ediciones anteriores.

Esta página explica la política contra el lavado de dinero (AML) y el financiamiento al terrorismo (CTF) que aplica 22Bet, el operador al que se refiere este portal: prevención de fraude, verificación de identidad, monitoreo de transacciones y procedimientos basados en riesgo para proteger la plataforma de actividad financiera ilegal o sospechosa.

Rige para todos los jugadores y todas las transacciones, sin excepción por antigüedad de la cuenta, volumen de juego o nivel de lealtad. El operador puede revisar y restringir cuentas, retener retiros, rechazar transacciones, cerrarlas y reportar actividad sospechosa cuando la ley lo exija.

Mexico22bet.com es un portal informativo independiente: no organiza juegos con apuesta, no administra cuentas ni procesa pagos. Los controles descritos los ejecuta el operador en su plataforma, y lo que manda son las condiciones publicadas en la cuenta de juego.

Objetivo de esta política

El objetivo es evitar que la plataforma se use para introducir, mover u ocultar dinero de origen delictivo y proteger al operador y a los jugadores honestos del fraude y del uso indebido de métodos de pago. Busca prevenir sobre todo:

• lavado de dinero en todas sus etapas;
• financiamiento al terrorismo;
• fraude con métodos de pago, tarjetas robadas y abuso de contracargos;
• robo de identidad y uso de documentos ajenos, falsos o alterados;
• uso de métodos de pago de terceros para depositar o retirar;
• movimiento de dinero mediante depósitos y retiros sin juego real.

La plataforma es un servicio de entretenimiento, no de transferencia de dinero. Un depósito seguido de inmediato por un retiro sin jugar, o la cuenta usada como puente entre dos métodos de pago, ya es una señal de alerta.

Marco legal y regulatorio

22Bet declara operar bajo la licencia internacional de Curazao 8048/JAZ, otorgada a TechSolutions Group N.V. Ejecuta los controles AML y CTF conforme a esa licencia, a los requisitos de sus proveedores de pago y a sus procedimientos internos de riesgo.

El enfoque es basado en riesgo: la intensidad de las revisiones se ajusta al perfil de la cuenta, al método de pago, al monto y la frecuencia de las transacciones y a la jurisdicción de acceso. Los proveedores de pago pueden añadir requisitos, límites o plazos propios.

22Bet no cuenta con permiso de la SEGOB: en México los juegos con apuesta y sorteos se rigen por la Ley Federal de Juegos y Sorteos y los permisos los otorga la Secretaría de Gobernación (SEGOB) por medio de la Dirección General de Juegos y Sorteos; desde 2025 algunas plataformas sin permiso local han enfrentado bloqueos y varios operadores continúan mediante amparos. Como referencia de principios, el país cuenta con la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita (Ley Antilavado), que regula las actividades vulnerables, y con la UIF (Unidad de Inteligencia Financiera) de la Secretaría de Hacienda. Los procedimientos de KYC y AML de 22Bet se ejecutan según las reglas de la licencia de Curazao 8048/JAZ, y esta política no sustituye la normativa mexicana aplicable a cada jugador.

Alcance de la política

Los controles abarcan toda la relación con el jugador:

• registro y apertura de la cuenta;
• verificación de identidad y de edad;
• depósitos en cualquier moneda y por cualquier método;
• retiros y sus controles previos;
• bonos, giros gratis y premios del programa de lealtad;
• alta, cambio y titularidad de los métodos de pago;
• cuentas con actividad alta y cuentas VIP;
• cuentas inactivas y cuentas en verificación;
• transacciones con criptomonedas;
• actividad marcada como sospechosa;
• intentos de acceso desde jurisdicciones restringidas.

Verificación de identidad (KYC)

Cuándo se pide el KYC

La verificación puede pedirse en cualquier etapa: antes de un depósito o un retiro, durante la revisión de una cuenta o tras detectarse actividad sospechosa. Momentos habituales:

• al registrarse, cuando hay que confirmar los datos aportados;
• antes de aprobar el primer retiro;
• al superarse cierto umbral acumulado de depósitos o retiros;
• ante actividad inusual que no encaja con el perfil declarado;
• al agregar o cambiar un método de pago;
• cuando los datos de la cuenta no coinciden con los documentos o el método de pago;
• al activar un bono y comprobar sus condiciones;
• en cuentas con actividad alta o estatus VIP;
• en revisiones periódicas o aleatorias de la cartera de clientes.

Documentos que puede pedir el operador

Según el caso, el operador puede solicitar:

• INE/IFE o pasaporte (la licencia de conducir puede aceptarse como identificación con fotografía);
• comprobante de domicilio: un recibo de servicios o un estado de cuenta reciente;
• comprobante de titularidad del método de pago: foto de la tarjeta con el número parcialmente cubierto, captura de la billetera o constancia bancaria;
• selfie con el documento, prueba de vida (liveness) o verificación por videollamada;
• comprobantes del origen de los fondos y del patrimonio.

Los documentos deben estar vigentes, legibles, sin alteraciones y a nombre del titular; la CURP o el RFC se entregan solo si el operador los solicita. Presentar documentos falsos, robados, alterados o ajenos deriva en la restricción o el cierre de la cuenta y puede reportarse a las autoridades.

Verificación de edad

La edad mínima para registrarse y jugar es de 18 años. Los menores de esa edad no se admiten bajo ninguna circunstancia, ni con el consentimiento de un adulto ni a través de la cuenta de un tercero.

El operador puede pedir documentos en cualquier momento para confirmar la edad y suspender el acceso durante la verificación. Declarar una edad falsa infringe las condiciones de uso: la cuenta puede cerrarse y el saldo se resuelve según esas condiciones y los requisitos de verificación.

Origen de los fondos y del patrimonio

Son conceptos distintos. El origen de los fondos es la procedencia del dinero que se deposita: sueldo, ingresos de un negocio, ahorros, la venta de un inmueble, rendimientos de inversión o una herencia. El origen del patrimonio describe cómo se formó la riqueza del jugador con el tiempo. El operador puede pedir comprobantes cuando hay:

• depósitos de monto alto o un volumen acumulado grande;
• volumen de juego alto frente al perfil declarado;
• actividad de nivel VIP;
• patrones de transacción inusuales o difíciles de explicar;
• contradicciones entre el perfil del jugador y sus transacciones;
• vínculos con jurisdicciones de alto riesgo;
• condición de persona políticamente expuesta.

Si el jugador no entrega comprobantes suficientes, el operador puede limitar los depósitos, retener retiros, detener el juego o cerrar la cuenta.

Requisitos de los métodos de pago

Las reglas de pago son estrictas:

• solo se admiten métodos de pago a nombre del propio jugador;
• quedan prohibidas las tarjetas, cuentas bancarias, billeteras electrónicas y monederos cripto de otras personas;
• el nombre del método de pago debe coincidir con el titular registrado de la cuenta;
• los retiros se procesan, en principio, por el mismo método usado para depositar;
• el operador puede pedir comprobante de titularidad antes de aprobar una transacción.

Los métodos de pago de terceros no se permiten salvo aprobación expresa del operador. Un depósito desde el instrumento de otra persona puede rechazarse, devolverse o retenerse hasta aclarar su origen.

Monitoreo de transacciones

Las transacciones y el comportamiento de la cuenta se vigilan con reglas automáticas y revisión manual. Señales que disparan una alerta:

• frecuencia y monto de los depósitos;
• frecuencia y monto de los retiros;
• volumen de juego mínimo entre depósito y solicitud de retiro;
• depósitos seguidos de inmediato por retiros;
• uso de varios métodos de pago en poco tiempo;
• cambios frecuentes de dirección IP o de dispositivo;
• contradicciones entre la ubicación declarada y el lugar de acceso;
• cuentas conectadas por datos, dispositivos o métodos de pago;
• uso de bonos que se aparta del comportamiento habitual;
• historial de contracargos.

Conductas prohibidas

Estas conductas están prohibidas y pueden derivar en la cancelación de transacciones, la anulación de ganancias, el cierre de la cuenta y, en casos justificados, el aviso a las autoridades:

• usar la plataforma para transferir dinero entre personas o métodos de pago;
• depositar sin intención real de jugar;
• pedir un retiro tras un volumen de juego mínimo o sin haber jugado;
• usar métodos de pago de terceros;
• usar tarjetas y cuentas robadas o vulneradas;
• presentar documentos falsos, alterados o ajenos;
• abrir una cuenta a nombre propio en beneficio de un tercero;
• mantener varias cuentas en paralelo;
• evadir o retrasar deliberadamente la verificación;
• intentar sortear los controles de sanciones;
• ocultar la ubicación real con VPN, proxy u otras herramientas al acceder desde jurisdicciones restringidas;
• abusar de bonos y promociones;
• solicitar contracargos sin fundamento;
• cualquier otra actividad ilegal según la ley aplicable.

Debida diligencia reforzada

Se aplica a transacciones de monto alto, actividad VIP, patrones inusuales, vínculos con jurisdicciones de alto riesgo, condición de persona políticamente expuesta, exposición a sanciones, documentos contradictorios, varios métodos de pago en paralelo o negativa a entregar documentos.

Puede incluir verificación adicional de identidad y domicilio, estados de cuenta, comprobantes del origen de los fondos y del patrimonio, videollamada, revisión manual de cumplimiento y controles extra de los proveedores de pago.

Personas políticamente expuestas

Una persona políticamente expuesta (PEP) es quien ocupa o ha ocupado un cargo público relevante. Sus familiares cercanos y allegados también pueden tener cuentas de riesgo más alto.

Esa condición no implica negar el servicio, pero activa la debida diligencia reforzada, con rastreo del origen de los fondos y monitoreo continuo. Si el riesgo resulta inaceptable, el operador puede negar la cuenta o terminar la relación.

Sanciones y jurisdicciones restringidas

El operador puede cotejar los datos del jugador con listas de sanciones al abrir la cuenta y de forma continua. No se admiten jugadores domiciliados en países restringidos ni vinculados con ellos.

Los países restringidos se enumeran en los términos y condiciones del operador y pueden actualizarse en cualquier momento. Sortear las restricciones geográficas con VPN, proxy u otros medios está prohibido y puede derivar en el bloqueo de la cuenta y la anulación de las ganancias.

Jurisdicciones de alto riesgo

Los jugadores vinculados con jurisdicciones de alto riesgo pueden pasar controles adicionales antes de operar. La clasificación depende del perfil de riesgo AML del país, del método de pago o de factores de sanciones. Según el resultado, el operador puede negar el registro, limitar depósitos, retener retiros o rechazar el servicio.

Actividad sospechosa

Indicadores de actividad sospechosa:

• depósitos seguidos de inmediato por retiros;
• volumen de juego mínimo o nulo entre esas dos operaciones;
• datos de cuenta inconsistentes o contradictorios;
• uso de métodos de pago de terceros;
• varias cuentas conectadas entre sí;
• misma dirección IP o mismo dispositivo desde cuentas distintas;
• discrepancias entre los documentos enviados y los datos registrados;
• negativa a completar la verificación;
• patrones repetidos de contracargos;
• uso de bonos atípico o coordinado;
• entrar a la cuenta desde ubicaciones restringidas.

Ante esos indicadores, el operador puede suspender la cuenta, retener retiros, cancelar transacciones, pedir documentos adicionales, cerrarla y reportar la actividad cuando la ley lo exija.

Restricciones de cuenta

Las medidas varían según la gravedad del riesgo detectado:

• bloqueo de nuevos depósitos;
• retención de los retiros en curso;
• exclusión de bonos y promociones;
• suspensión del juego con dinero real;
• congelación del acceso a la cuenta;
• cierre definitivo de la cuenta.

Las restricciones pueden mantenerse hasta que concluya la revisión de cumplimiento y el jugador envíe los datos solicitados.

Controles de retiro

Toda solicitud de retiro puede pasar por una revisión previa: la verificación de identidad puede exigirse antes del primer retiro y la titularidad del método de pago debe quedar confirmada. Un retiro puede retenerse durante una revisión AML, al comprobar un bono activo o al aclarar discrepancias documentales, y el operador puede pedir documentos adicionales en cualquier momento.

El tiempo de envío del dinero depende del método elegido y de la aprobación previa; esta política no garantiza plazos de procesamiento.

Transacciones con criptomonedas

22Bet acepta criptomonedas, y esas transacciones también quedan sujetas a controles AML. La titularidad del monedero puede verificarse y el operador puede usar análisis de blockchain para evaluar el origen de los fondos.

Pueden rechazarse las transacciones vinculadas con mezcladores, servicios de anonimización, mercados de la dark web, monederos sancionados o fondos robados o de origen fraudulento. Usar cripto no da anonimato frente a las obligaciones de verificación. Además, una condición operativa: un depósito en cripto puede excluir los bonos de casino.

Abuso de bonos y riesgo AML

El abuso de promociones no es solo una infracción de las condiciones: puede ser señal de fraude o de riesgo AML, sobre todo si es coordinado. Entra en esa categoría:

• abrir varias cuentas desde una misma persona;
• actividad coordinada entre cuentas distintas;
• apuestas de riesgo mínimo hechas solo para cumplir el rollover;
• uso de identidades falsas o robadas;
• métodos de pago de terceros;
• intentar convertir el saldo de bono en dinero retirable sin juego real;
• usar varios dispositivos o direcciones IP para duplicar el acceso a una misma oferta.

Si se detectan conductas así, el operador puede retirar el bono, anular las ganancias, restringir la cuenta o cerrarla.

Conservación de registros

Para acreditar su cumplimiento, el operador puede conservar los documentos de verificación, el historial de transacciones, los datos de los métodos de pago, los registros de actividad de la cuenta, la comunicación con soporte, los registros de IP y dispositivos y sus registros internos. Los plazos dependen del régimen legal, de la licencia, de los proveedores de pago y de necesidades operativas justificadas, y pueden seguir tras el cierre de la cuenta.

Protección de datos y privacidad

Los datos personales recabados bajo esta política se tratan conforme a la política de privacidad vigente: verificación de identidad, prevención del lavado de dinero y del fraude, seguridad de los pagos y cumplimiento de obligaciones legales.

Solo acceden las personas que lo necesitan para su función. Los datos pueden transmitirse a proveedores de verificación y de pago, a reguladores, auditores y autoridades competentes cuando exista base legal. La forma en que este portal trata los datos se describe en el aviso de privacidad.

Reporte de actividad sospechosa

Cuando la ley lo exige, el operador reporta la actividad sospechosa a las autoridades competentes de su jurisdicción, sin consentimiento del jugador. La ley puede prohibirle informar sobre ese reporte o sobre una investigación interna; por eso una revisión de cumplimiento no siempre viene con explicaciones.

Obligaciones del jugador

• dar datos veraces, completos y verificables al registrarse;
• usar únicamente documentos propios y vigentes;
• pagar solo con métodos de pago a su nombre;
• mantener actualizados los datos de la cuenta;
• responder a las solicitudes de verificación en los plazos indicados;
• cumplir los términos y condiciones del operador;
• no usar la plataforma como canal de transferencia de dinero;
• no cometer fraude ni participar en ninguno;
• no evadir la verificación de identidad, los controles AML y de sanciones ni las restricciones geográficas.

Obligaciones del operador

• aplicar una verificación de identidad proporcional al riesgo;
• monitorear las transacciones y el comportamiento de las cuentas;
• investigar la actividad sospechosa detectada;
• mantener procedimientos AML documentados y actualizados;
• capacitar al personal responsable de cumplimiento;
• proteger los registros de cumplimiento frente a accesos no autorizados;
• cooperar con los proveedores de pago en sus revisiones;
• reportar la actividad sospechosa cuando la ley lo exija;
• actualizar esta política cuando cambien los requisitos.

Cambios en esta política

La política puede actualizarse cuando cambien el régimen legal, la licencia, los requisitos de los proveedores de pago o los procedimientos internos de riesgo. Los cambios rigen desde su publicación; manda la edición publicada aquí, con la fecha indicada al principio.

Contacto

Las dudas sobre verificación, controles AML o de pago se dirigen al soporte del operador: chat en vivo en el sitio y en la app, y el correo indicado en la sección de ayuda de la cuenta. Atiende en decenas de idiomas, aunque la disponibilidad en español puede variar según el canal y el horario.

En asuntos de dinero conviene guardar el número de ticket o una copia de la conversación; el soporte oficial nunca pide contraseñas, códigos ni frases de recuperación de monederos cripto. Las dudas sobre este portal informativo se envían a privacidad@mexico22bet.com.

Preguntas frecuentes sobre la política AML

Este texto es informativo, describe los controles que ejecuta el operador y no constituye asesoría legal ni sustituye las condiciones publicadas en la cuenta de juego.